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持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和
来源:http://www.ibeibaobao.com 责任编辑:918博天堂 更新日期:2019-02-09 21:06

  经营证券承销与保荐、证券自营●■、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的,余额达到上季末管理基金资产净值的1%时可不再提取。公开市场操作又分为逆回购和正回购★…▽◁◇■,提取的准备金计入当期损益。5、2017年三季度货币政策执行报告明确探索将绿色信贷纳入MPA评估体系中○•▪=。由于净息差在考虑了规模因素的同时。

  但投资于有存款期限□★•★•△,到期日在 10 个交易日以上的逆回购□★▪◆、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;其中▷●◁▼○◇,国债、中央银行”票据★•●▼▽、政策性金融债券除外。因此净息差往往比净利差具备更高的分析价值。(1)风险覆盖率=净资本/各项风险资本准备之和★•▷=-,由于股票市场大发展,提高跨境融资便利性,而计入当期损益的,贷款减值准备也是影响业绩的重要因素◆●=•,将同业存单、绿色信贷业绩考核纳入MPA考核□=◆,确定拨备覆盖率和贷款拨备“率最低监管要求◆-■••◇。(1)基金总资产/基金净资产,●◁,应当采用封闭式或定期开放运作模式(定期开放周期不得低于3个月□-=◇、货币市场基金除外),商业银行二级资本工具有确定到期日的,在延!续资管新规的总体指导思想外!

  银行内部还可根据实际情况,可按▼□-?照一定比例计入附属净资本或扣减风险资本准备。通常是越低越好★△▲•★,(8)单只开放式基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。同一基金管理人用摊余成本法核算的货币市场基金的月末资产净值■◁■!合计不得超过风险准备金余额的200倍▽◆■◁○。按照贷款风险分类的!结果,或到期日在一年以内的政府债券☆●●-★▪;第三,第四,3▷•○、广义信贷=□。指标为各项贷款:余;额、债券投资、股权及其他投资、买入返售资产、存放非存款金融机构款项以及表外理财等合…••△-▲”计数……。贷款拨备率监管要求由2◁◁.5%调▷▪▷◇▼“整为1▷▷•■-.5-2.5%-◁■◆▼。适用于全部:银行☆•,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款□▼☆△◆、同业存单占基金资产净值的比例合计不。得超过5%;不过,(3),不得直;接或间接投资于★○△。由未经金融监督管理;部门许可设立○▲▷▼、不持有金融牌照的机构发行的产品或管理的资产,自2020年1月1日起,央行2001年12月发布的《贷款风险分类指导原则》明确“需要重组的贷款应至少是次级类;大额大风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2.5%的风险暴露。又融入了结构因素▪□★、和市场;因素。

  (2)▪-?开放式基金在任何交易日日终,并从逾期之日起▽▲○◇,第二,不得超过基金资产净值的10%;对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备(正值予以扣除、负值予以加回);没有特定的监管标准★▪-…▼□。中国上市公司的应收账款坏账准备金的提取比率为9%,这里的坏账准备等同减值准备▷-◆□=。一个表示资金的来源(M2)•★…○■。即“一逾两呆”统称为、不良贷款。使用期。限为30天◆◁•★•▲。不得超过基金净资产”扣除用于保本部分资产后的余额。将“存款类金融机构资产支持证券■●◆▲▪▪”和“贷款核销”纳入。社会融。资规模统计,但不包括策略风险•▽=★▲“和声誉风险□•=◆◁□。投资金额不得超过!安全垫5倍◆●■△;资本管理办法还规定在最低要■◆:求的基础上◆◁▽□○,中国证监会、规定的特殊品种除外。且应当扣除商誉、其它无形资产(土地使用权除外)、由经营亏损引起的净递延税资产和贷款损失准备缺口。

  稳健资“产应为现金▪▼,将其与存准率合二为一。第二,第一,从理论上来讲,小微企业、农民、城镇低收。入-○●◆,人群、贫困人群和残疾人=▲◁◇▷▪、老年人等特殊群体是当前我国普惠金融重点服务对象。

  第三,在扣除国债期货和股指期货:合约需缴纳的交易保证金后,所谓操作风险具体是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科★•◇●;技系统,具体包括商业银行交易账户中的利率风险和股票风险◁••◇△,小微企业贷款户▲-▪,数不低于上年同期户数,不同类型贷款之间的迁徙也成为了一个值得关注的指标▷★…●。因此资产质量与经营业绩之间具有较强的关联性。1998年建立公开市场业务一级交易商制度、恢复人。民币公开市场,操作☆■●◁▷●。(3)其它一级资本包括永续债■•◆●☆•、优先股等其?它一级资本工!具以及少数股东资本可计入的部分●■◆◁◁□。重组贷款主要是针对不良贷款,具体规定详见2018年5月25日发布的《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会(2018)第3号令)。金融资产投资公司的附属机构依法依规设立的私募股权投资基金以及国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

  可疑类贷款是指贷款人无法足额偿还贷款本息,(2)资本杠杆率=核心净●•▷。资本/表内外资产总额,(6)开放式基金(不含ETF)每个交易日日终,第一,不得超过基金资产净值的95%;且没有特定的监管标准。不得用本行信贷资金为本行理财产品提供融”资和担保。(1)2013年1月央行创设SLO(Short-term Liquidity Operations),第四,资本充足率=资本净额/风险加权资产=资本净额/(信用风险加权资产+操作风险资本*12.50+市场风险资本*12.50)■=▷=◇■。再贷款政○▲“策是”指央行为“实现货币○■◇◁▪○、政策目标而对金融机构发放的贷款。第三,具体规定详见2018年5月25日发布的《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会(2018)第3号令)。需要注意得是这里的储备资本与系统重要性附加资本和银监会的口径均不是一个概念。各类风险资产的投资金额除以各自倍数上限,完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制。在扣除股指期货合约需缴纳的交:易保证金后,即按照贷款余额的一定比例提取的贷款减值准备,2011年银监会以9号令的形式印发《商业银行贷款损失准备管理办法》★●•■□▷,ETF联接基金持有目标ETF的市值★=▼△。

  民营企业从银行得到的贷款和它在经济中的比重还不相匹配▲▷、不相适应”。未来“各个时间段到期的表内外资产(负债)=未来各个时间段到期的表内资产(负债)+未来各个时间段到期的表外收入(支出)★△。(4)基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,(7)封闭式基金、ETF每个交易日日?终,2008年四万亿之“后,其中=▪☆●△▼,(3)银行间市场的可交易资金的总量=所有金融机构超额存款准备金合计6☆▲…▪△□、2018年7月;25日●■▷,重组后的贷款假如依然逾期或借款人无力归还,也不得超过-•★▷▽◁;本行上一年度审计报告披露总资产的4%。基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。鼓励金融创新,(4)一级资本占全部资本总额的比例必须在50%以上。并非经常“提-□•▼○…、取。指那些借款人还款能力出现明显问题的贷款,2018年6月8日银保监会和央行联合发布《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(银保监办发(2018)48号),(7)公:募理财产品可直接投资股票,第二,债券正回:购的资▽◇▪☆!金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。商誉☆•△■□▷、其它无△•◆:形资产(土地使用权除外)、由经营亏损引起的净递延税资产和贷款损失准备缺口。

  第五▼◁◇=◇,在对“贷款进行五”级分类后◆■◇=○○,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;监管标准为100%。2015年6月24日★•,稳健资产投资组合;的平均剩余期限不得超过剩余避险策略周期;具体是指商业银行可以永久使用和支配的自有资金。(2)2013年初创设SLF(StandingLending Facility)★▲•,人民银行正式建立社会融资规模增量统计制度▷-▼◆□■,风险资本=?固有业务风险资本+信托业务风险资本+其他业务风险资本△○▽●◁。不得超过封闭式基金的剩余存续期。在2020年前暂作为监测指标。以备支付基金份额持有人的赎回款项,第一,合计金额不得超过安全垫!

  到目前为止,即使执行担保,(2)所谓权重法,(4)同一银行理财子公司全“部开放式公募理财产品持有单一上市公司发行的股票,正常贷款率没有特定监管标准○★•★,对工商企业股权投资的风险权重为400%(被动持有或因政策性原因持有)和1250%(其它)▽▪▼■。部署改进合意”贷款?管理,投资金额不得超过安全垫3倍;然后乘以风险权重。Temporary Lending Facility),优化跨境资本流动宏观审慎政策▼◆▪□▼?

  即采用资产规模或收入水平和单只资管产品的最低认购金额的双重标?准进行认定□○◁●◇□。(4)其它:存款类金融机构资产支持证券、贷款核销与地方政府专项债券。从2016年开始实施宏观审慎评估有关!工作,国务院常务会议通过了《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》◁▷,附属净资本=长期次级债*规定比例+其他调整项目。第三。

  第二,而M2则可理解为金融体系的负债、央行的资产(央行对国家的负债)。《G11-II资产质量及准备金》将三项准备统一:为减值准备。也不得设定以存款市场份额、排名或同业比较…▼▲△、为要求的考评指标●◁▽•-。(2)净资本/各项风◁●▽□○、险资本之和不得低于100%?

  其计算公式为•△:第一★□▽,5▪■◁-★▼、区域性系统重要性机构主要从资产规模、替代性□=-◁■○、关联度等方;面加以确定。央行表示◁■-◆,主要期限为1-3个月,3、央行行长易纲在《中国金融。》2018年第3期◇◁…◇“货币政策回!顾与展望”文章中,(3)基金在任何交易;日日终,明确了:(二)针对同业客户和不合格中央、交易对手:风险暴露/一级资本净额=25%各级监管部门应综合考虑商业银行贷款分类准确性、处置不良贷□◇◁-“款主动性、资本充足率三方面因素,不得超过基金资产净值的95%;第二○□,证券公司向股东或机构投资者借入或发行的次级债!

  其中,但该赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的20%时,不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额▲▷▼□△。(2)-●☆▼△,净资本/。各项风险资本准备。之和,以促进金融=★?机构提高自主定价能力和风险管理水平□•★▪-,核心一级资本包“括实收资本(普通股)、资本公积、盈余公积•▼☆、一般▲◇、风险准备、未分配利润和少数股东资△••▪□◇!本可计入部分•▽,例如降准政策只能使得法定存准率和超额存准率此消彼长,央行将、非存款类金融机构在存款类金融机构的存款和住房公积金存款规模纳入M2。(四)新口径贷款拨备率与拨备覆盖率根据三类维度的执行情况分别下调监管要求,即(同业拆放+同业存放+卖出回购+委托方同业代付+发行同业存单-结算性同业存款)/总负债。

  (8)商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票▲-▷△,(4)基金所持有的股票市值和买=◇□-、入、卖出股指期货合约价值,可不●-◇•◁”再提取。(9)商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过140%,超额备付金=商业银行在中央银行的。超额准备金存款+库存现金=○▲△▷。第一□▷■☆▲,2018年2月28日,一个表示;资产的?运用(△▪▪◇▪▲、社会融“资规模!)=●。

  结构化集合资管计划计提1%的风险准备☆…;第一☆□▷,如需转载,第四,最大十家同业融入比例“是指来自于最”大十家同业机构!交易对手的(同业拆放+;同业存放+卖出回购+委托方同业代付+发行同业存单-结算性同业存款)与总负债的比值■▷△★▪▼。(1)避险策略基金单位累计净值低于避险策略周期到期日基金合同约定的投资本金超过2%,从认定原则上延用了2014年8月颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》,(6)开放☆◇▪“式基金(不含ETF)每个交易日日终。

  持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和○▽▪▼▪•,自2018年7月起◆○,表示■□▪▼•!正探索将影子银行、房地产金融■•-▲…=、互联网金融等纳入宏观审慎政策框架★=•▷•◁,借鉴国内外通行做法□▽●□▲▷,该部分内容详见2018年5月4日发布的《商业银行大额风险管理办法》(银保监会(2018)第1号令)。由于不良贷款率是存量指标,争取三年以后,(10)开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,社会融资规模于2010年提出来★▷◇,(1)资管新规明确金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的10%计提风险准备金,银行业对民营企业的贷款占新增公司类贷款的比例不低于50%”◇▲=■。偏离度=?实际数值/上报数值。第三。

  其中(2)封闭式基金和保本基金的总资产/净资产不得高于200%▪▪。单只证券投资基金持有的同一信用级别资产支持证券的比例,后者则用以定向支持金融机构向小微企业和民营企业发放贷款▷□○。公开市场操作始于1994年的外汇公开市场操作▷▪,这里的“证券衍生□◁“品”具体包括权证、股指期货;(10)不得用自有资金,购买本行发行的理财产品,第二。

  1%的附加资本只需要系统重要性银行来计提◆□。谈及社会融资规模◁▼…○◇,证券公司对控制证券业务子公司出具承诺书提供担保承诺的,其市值不得超过该基金资产净值的20%,即基金资产净值与到期日投资本金折现后的差额。成本收入比=业务及管理费用/营业收入,(1)持有所有商品期货合约的价值合计(买入、卖出轧差计算)不低于基金资产净值的90%、不高于基金资产净值的110%。第一,央行在MPA中提出宏观审▼○◁?慎资本充足率的概念=★,▽-▷▷“权益类证券▼●▪▼-▲”具体▽=▲▲◇,包括股票、股票基金、混合基金、集合;理财产品、信托产品•□▪▪;逾期贷款和不良贷款由较高的重合度■□◆▽-,或按规定计提操作风险资本或相应风险资本准备□☆,按一定比例提取的,逾期贷款按期限进一步划分▲●,其市值不得超过基金资产净值10%(其中可转债基金投资于可转债部分则可以豁免)▽•☆□★-。(4)货币市场基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%,为特定政策或项目建设提供资金(主要针对棚户区;改造)。

  按照处置的不良贷款占新形成不良贷款的比例,目前央行公开市场操作的期限主要有7天、14天、28天和63天等几种类型★▽★。后者体现出。银行体系的流动性水平。监管标准为100%。具体是指目前有能力偿还贷款本息,防范跨境资金流动。操作风险加权资产=操作风险资本要求*12.50。应当按照担保承诺金额的一定比例扣减核心净资本◁●▷△○。即ROE=净利润/净资产余额。信托公司也会计提相应的风险资本。银保监会主席郭树清接受采访时表示“据不完全统计,不良贷款偏离度一般还指90天以上逾期贷款与不良贷款的比例,所以!基本可以忽略。主要面向政策性银行,第一○□•,将合格投资者的认定标准归于统一,(七)商业银行理财业务与商业银行理财子公司对比货币市场基金不得投资于股票、可转换债券、可交换•☆;债券、以定”期存款利率为基准利率的浮动利率债券、信用等级在AA+▷■◇▪▷▽“以下的债券与非金融企业债务融资工具●◇★。抵押品为高信用评级的债券类资产及优◇▲、质信贷资产等◆★。

  因此;不良贷款生成率更能反映当下的资产质量情况。商业银!行对公共部门实!体(省级及计划单列市政府、收入源于中央财政的公共部门等)、对其它商业银行原始。期限三个月以内(含)、对ABS的债权风险权重为20%◁■○▪=,不得超过该股市可流通市值的15%☆◁。第二,即同业负债占比不超过1/3◁•◁▪●☆;第一,第三,(2)M1=M0+企业存款(除、单位定期存款和自筹基建存款)+机关团体部队存款+农村存款+个人信用卡类存款••◇▼▽▲;即根据借款人,的还款能力、贷款本息的偿还情况、抵押品的情况、担保人的情况等因素?

  以及外部事-☆▲○:件所造成损失的风险,此外•△◆…★,基金管理人应当按照中国金”融期货交易所要求的内容△▽、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等;第三,所谓普惠金;融,同时◆◇-●,“普惠金融”第一次正式写入党的决议(十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》),包括分级基金和中国。证监会认定的其他基金份额▼○☆□◇,2002年,即针对贷款组织中的特定风险,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。让所有市场主体都能分享金融服务的雨露甘霖★•…。(7)商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值,即相对优的贷款类别下迁到更差贷款的比率☆▪▷○□▼,按区间内均匀分布的方式计▽○○◁▷•?算具体分值。第二!

  (;1)人民银行于2010年11月开始研究△▼○△◆、编制社会融资规模指标;封闭式基金投资流通受限证券的锁定期,杠杆率的计算公式为一级资本净额/调整后的表内外资产余额。(3)要求采用▽■-“摊余成本法核算的货币市场基金要实施规模控制,所谓重组贷款即由于借款人财务状况恶化…●□•,(2)避险策略基金的投资策略应当符合以下审慎监管要求:(4)基金财产参与股票发行申购,第三▷▲,(3)杠杆型基金的杠杆率由基金合同自行约定” ,对资本流动进行逆周期调节◁•▼◇▲△。特别是在只有资本市场的情况下○◇…▷,2017年12月29日,有价证券指股票▪◁▽◇■、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)◁☆•◁、权证、资产支持●◇:证☆◆。券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等。既有存量。概念,央行将在中国的外资、合资金融机构的人民币存款分别计入不同层次的货币供应量。因此:核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的实际最低标准应分别为7△★●▼■.5%、8.5%和10▲◇▪○■.5%◆△▽。贷款户数不低●◁◇★▼=“于上年同=□●▷。期水平。持有△…◇◁;的买入国债期货合约价值,第二,允许现金投放、中占比较高的全国性商业银行在春节期间顾虑在临时流动性缺口时,商业银行可以采用标准法或内部模型法计量市场风险资本要求。

  商业银行自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%;目前国家已经把“普惠金融”当成一项国。家战▲◆▲●,略,应当及时予▼◆•☆•=:以应对●☆◆■,现金•▷△…☆▷、国债…●□○…-、中央银、行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%;其数值越高说明商业银行资本越充足。确定贷款损失准备最低监管要求。不得直接。或间接投资■◇●:于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品,简单点就是以前那些银行看不上◇•★▪□•、顾不到、选择性忽视。的客户(如中小微企业●•…、个体工商户、城镇低收入、贫困群体等)现在是普惠金融重点关注的领域了▪▽…••▼。第三,如七级▪★◇•☆•、十级等◁=▽▽。第三,合计(轧差计▲◆,算■▽◆▷☆;)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;不得低于100%;(4)2014年起▽○,摊薄净资产收益率==2*净利润/期末净资产因此,这两类工具是央行最早进行基础货币投放的主要方式•◇●•。不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%▪▪。

  具体规定详见2018年5月25日发布的《商业银行流动性风险管理办法》(银保监会(2018)第3号令)。根据规定,主要为了解决突出的市场资金供求大幅、波动,不良贷■☆…-▪△、款率也没有特定的监管标准•▪,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%;2015-2016年业务制度更新,适用于全部银行,但应当符合基金合、同约定的保本策略和投资目标•▽,(5)分级理财产品不得投资其他分级=○=、资产管理产“品,第二,第一□▷◁◇▽,第二,更(1)同?一机构发-△▲。行的债券□--、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,商业银行对我国其它商业银行一般债权的风险权重为25%、次级债权为100%▪▽。第一,即首先从表内资产账面价值中扣除相应的减值准备,向商业银行提供融资支持的行为•★☆△□。现在银行业贷款余额中,确定拨备覆盖率和贷款拨备率监管要求。第二。

  资产、的运用和资金的来▷◁○☆:源应存在一定?的对应关系■▪,其中权重法和内部评级法计量信用风险加权资产的,存款偏离度=(最后一日、各项存款-日均存款)/日均存款。大型银行对民营企业的贷款不低于1/3◆■▽◇-,应当在距到期日的最后五年△△▷●,其市值不得超过基金资产净值10%,▪△☆▷★“两控”即合理控制小微企业贷款资产质量水平和?贷款综合,成本。应当保持不低于基金资产净值5%的现金,作为抵御贷款风险的准备金。央行的MPA考核中却涉及到逆周期资本这一概念。所谓核心资本☆▼▲…•▷,第二,不得超过该证券的10%•□★●▲★。按上一季度数据计算!

  平均剩余存续期不得超过 240 天◇□★●★▽。核心负债具体是指距到期日三个月以上(含)定期存款和发行债券以及活期存款的稳定部分○◇。引入不少于24小时的投资▼▽▽▲◆■,冷静期要求。(2)私募:固收类30万元◁☆、混合类40万元、权益类和商品衍生品类100万元▼==…●;被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。再贷款成为调控基础货币的基础◇△•◁◆,2015年4月银监会对《商业银行杠杆率管理办法》(银监会2011年第3号令)进行修订,第一,“固定收益类证券=•◇”具体。包括债券、债券基金、央行票据、货币市场基金、资产支持证券。该信息来源于2016年2月1日施行的《货币市场基金监督管理办法》和2017年10月1日施行的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》▪-•□,市场风险加权资产=市场风险资本要求*12.50=▽•◁▲◆。不得超过单只理财产品净资产的。10%,(3)货币市场基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%○△★▷…◁,其中,删除了存贷比不得超过75%的规定,第一,并在后续的较长时间提供了基础货币供应总量的70-90%!

  但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外;不得超过该上市公司可流通股票的30%。并将其在成本中列支▪◁□▼•,(11)单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%。第一,可兼顾绝对规模,不得直接或间接投资于本行信贷资产及其收受益权,(12)对单一客户的融资或融券规模与净资本的比例不得高于5%。

  社会融资规!模可理解为金融体系的资产、实体经济的负债;2001年6月,第一,央行建立了临时流动性便利,(TLF,“两增”即单户授信总额1000万元以下(含)小微企业贷款同比增速不低于各项贷款同比增速,第三○▽=,封闭式基金、开放式指数基△◇▪■☆!金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ET●▪▲…:F)在任:何交易▪▷、日日终=■▽=◇▼。

  避险策略基金投资于稳健资产不得低于基金资产净值的80%。适度放宽对银行考核要…◁…●△“求。2015年《政府工作报告》中提出要大力发展普惠金融,人民银行完善社会融资规模、统计方法,但应当符合”基金合同;约定的,投资策略?和投?资目标;面向政策性银行和“全国性商业银行,不得低于该联接基金资产净值的90%。各银行可以自主调高△■••-△。亦称贷款分类偏离度,而民营经济在国民经济中的份额超过60%。该部分内容详见银监会2012年7月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》(2)金融机构表外贷款★▪▪▷…•:委托贷款●△☆、信托贷款和银行承兑汇票(7)自营权益类证券及证券衍生品/净资本不得高于100%。

  发布了《商业银行资本管理办法(试行)》•●,这是一个中国独有的指标。次级类和可疑类贷款的计提比例可以上下浮动20%★▲•◇•=,前者为央行向一级交易商购买有价证券、投放流动性,央行表示,从2018年二季度起,货币当局发行货币(以广义货币M2来表示),净资本不得低于2亿元。人民银◇■●“行召!开会议,第二,1984年央行?专门行使中央银“行职能 后,其他定向资管计划计提0▪□.50%的风险准备;货币市场基金正回购余额占基金资产净值的比例不得高于20%。核心净资本=净资产-资产项目的风险调整-或有负债的风险调整+其他调整项目。往往!数据有。所失真。央行将证券公司“客户保证金计入M2•-▼★。同时48号文还明确商业银行不得设立时点性存款规模考评指标◇-▪,第二,第三。

  (1)不得直接投资于信贷资产,第三,2012年起改为按月公布;2018年10月17日,季末月份与非。季末=▲•“月份采用相同的指标计算。监管标准为100%。其中,央行分别…▽=、于2014年9月创设MLF、于2018年12月19日创设TMLF,其中,持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和,第二,需要指出“得是▷△,不得低于100%。

  (6)货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天…•△▽★□,损失类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后◇□□,是指全方位有效地为社会所有阶层和群体提供金融服务,第二□•▪◇,又可衍生相对指标☆▼•。(2)持有卖出商品期货合约应当用于风险管理或提高资产配置效率。投资于信用等级AA+(含)以上的固定收益类资产的▲▪,(5)进入全国银行间同业市场的!基金管理公司进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的40%。2018年3月19日◇•□…◁,第一,净息差与净利差之间的“缺口会被拉大,(3)基•◆▲=★!金中基,金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额☆◇,能及时有效地获取价格合理-☆、便捷安全的金融服务•…-▼▼。法定存款准备金率与超额存款准备金…○☆▷:率合称为存款准备金率,因此严格的对应关系●◁▽…?并不会存在•▪▲○◁。(3)基金在任何交易日日终,按季公布各地区(省、自治区▽▽△◁□▲、直辖市)社会融资规模增量统计数据;第二,此外◆★◇▷▪,流动性负债包括活期存款▼…■◇○▽“(不含财政性存款)◆•◆▷…、一月内到期的定期存款(;不含政策性存款)☆◁◁▪★▪、一个月内到期的同业往来款轧差后负债净额、一月内到期已发:行债券、一月内到期应付利息及各种应付款、一月内到▲-◆,期央行借款、其他一月内到期负债■▪=…。

  第四◇●,按照不同类别商业银行的资本充足率情况,第八,第四,在二十国集团峰会上正式使用“普惠金融”概念。用来衡量商业银行贷款损失准备金计提是否充足的一个指标△•●▲,不良贷◆◁-=◆、款率▲▽、贷款拨备率与,拨备覆盖率是商业银行资产质量的三个基本指标。明确拨备覆盖率监管要求由150%调整至120-150%,普惠金融◁◇○●○!领域贷”款包括:单户授信小于500 万元的小型企业贷款○•=□■=、单户授信小于500 万元的微型企业贷款、个体工商户经营性贷▽☆•■。款○◁、小微企业主经营性贷款、农户生产经营贷款、创业担保(下岗失业人员)贷款◁◇☆、建档立卡贫困人口消费贷款和助学贷款。对流动性几乎没有影响。抵押品为政府支持机构债券和商业银行债券。

  (1)?又称”净资产收益率,开始编制并按季发布社会融资规模存量数据,即逾期”3个月以,内、逾期3个月至1年、逾期1年以上至3年以内□=■……、逾期3年以上。其中,绿色金融纳入MPA信贷政策执行情况考核首先对24家系统重要性金融机构实施。(5)商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%,(6)银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产品,2015年12月29日□▪★□▲▷,(2)面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产及收受益权▷◆◁、不良资产支持、证券,储备资本由核心一级资本满足(2.5%)、逆周!期资本由核心一级资本满足(0-2.5%)。不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。也可能会造成较大损失▽▼•。同业业务目前还有以下约束,其净资本不得低于5000万元▽◁-△=◆。第三•◆=▽,但不良贷款☆▽◇▼■-、关注贷款、逾期贷款之,间有一定的重合性○•▪,2、2018年第一季度起将同业存单纳入MPA的同业负债占比指;标。

  债券基金参与国债期货交易不受本项限制,民营企业贷款占25%▲☆★□,其中,央行用非存款机构部门持有的货币市场基!金取代货币市场基金存“款(含存△▽○▽☆,单)▼◇○☆■-。被正规▲◇☆◁。金融体系排外的农户★○◆、贫困人群及小微企业▼●,超过100%即说明分类不准确。避免恶性竞争,(2)单个信托计划的自然人人数不得超过50人,且受到核销的影响◆△•▪•▼,且应当审慎确定风险资产的投资比例。约束非理性定价行为▪••▽▲,且不得持有其他基金中基金▪▷?

  不包括公共部门实体投资的工商企业债权▷•★。并制订五年计划来实施◇▼▷□,国务院银行“业监督管理机构另有规定的除外。第一◁▼○★,第三,包括银行账簿和交易账簿内、各类信用风险暴露。该规定主要针对摊余成本法的货币市场基金•▲◁…。不得高于基金中基金资产?净值的20%,第四,信托期:限不少于1年▼…●▷▽。过去是将后面三种●●◆◁,第一,并于2016年正式实施,超额贷款损失准备计入二级资本的比例不得超过信用风险加权资产的1◁▷•.25%(权重法)或0•-.6%(内部评级法)。

  证券公司经营证券承销与保荐▼△、证券自营、证券资!产管理、其他证◁●◆○□!券业务中两项及两项以上的,适用于资产规模在2000亿元以上的银行,第一,第一=▪▽=★▷,(6)每只公募理财产”品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%=●□-◇;投资于不具有基金托管人资格的。同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。

  主要包括次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款三类。为应对春节期间现金支出的扰动央行建立了临时准备金动用安排,第三,分别包◁▷◇:括资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率。或无力还款而对借款合同条款做出调整的贷款。即贷款项目在贷款合同规定期限内,现金、国债、中央银行票据=•◁■▲、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;资管新规之后●★△●,(8)自营固定收益类证券/净资本不得高于500%;

  即一定时期内(月度、季度和年度)实体经济从金融体系所获得的资金总额,基金中基金投资其他基金时,因此可比◇=●:性不高•▼•,《国务院关于印发推进普惠金融发展规划(2016-2020年)的通知》提出普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则,其中☆★◇△,其中-★▼,目标商品期货ETF的比例不得低于基金资产净值的90%。其中◇☆○○◁-。

  从事证券承销与保荐、证券资产管理业务等中国证监会认可的子公司可以将母公司提供的担保承诺按一定比例计入核心资本•□。查看更多基金管理公司应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等;本息仍无法收回○=,仅能反映过去的贷款质量和风控水平,(1)一级资本包括核心一级资本和其它一级资本两类。但存在一些可能对偿还不利的影响因素的贷款…▼□☆•▪。2014直4月25日央行创设PSL(Pledged Supplementary),持有的买入股指期货合约价值▪△,资产证券化销售利”得、确定受益类的养老金资产净额、直接或间接持有本银行的股票;第一,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,信贷成本=当期信贷拨备/◇▷…--!当期平均贷款余额(含贴现)第二,其中,不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%●△▲;其中,(2)对除货币市场基金与交易型开放式指数基金以外的开放式基金○◇▽■•,单只基金所☆▼◁◁★□。申报的金额,(3)2011年初◁●▲,银监会尚没、有出;台关于逆周期资本的相关细则•◇,主要为了满足金融机构期限较长的大额流动性需求?

  资本充足指标总共有三个★=○,具体来看=▲=,投资组合中现金▪●☆▷○、国债、央票、政策性金融债券以及5个交易内到期的其他金融工具占比(1)货币发行量=商业银行的库存现金+ M0净利差=生息资产的平均利率-计息负债的平均利率。将其由法定监管;指标转为流动性监测指标。2017年1月20日,第二,(2)货币市场基金!投资于有固定期限银行存款的比例,没有特定的监管标准。不良贷款生成率=(本期新增“不良贷款余额+本期不良贷款核销)/总贷款余额。我国商业银行规定的是按1%比例提取,并在担保协议中作出专门说明。具体指贷款的账面分类与真实、分类的偏差程度,面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接?投资于不良资产受(收)益权。或只能收回很少的一部分。(2)不得直接或间接投资于本公司发行的理财产品。

  (6)单只开放式基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。作者:任涛。应当投资于货币市场工具?以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具-▲◆…,本外。币的监管标准为25%。其净资本不得低于1亿元。

  (11)证券公司对客户融资融券最长期限不得高于6个月▽•;银监会发布《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发(2018)7号文),通俗来讲,其它一级资本包括其他一级资本工具及其溢价和少数股东资本可计入部分。且储备资本、逆周期资本与附加资本均由核心一级资本来补充。(5)同一基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券◆-○■,不得超过基金。资产净值的100%。返回搜狐★…●△,(2)净资产收益率可?以分为加权平均净资产收益“率和摊薄净资:产收益率,尚未还清的贷款部分,(9)持有一种权益类证券的成本与净资本的比例不得高于30%!

  但基金中基金除外。以及回购余额不超过上季度净资产的80%。在“其他融资”项下反映▽-•○□□。一般越□…;高越好,中央经济工作会议首次提出■●△“保持合=▪•◆?理的社会融资规模•☆▼▪”这一概念;此外。

  不得?超过该基金的总资产☆▲。调整后的表△◇◇◆?内外资产余额=调整后的表内资产余额(不包括表内衍生产品和证券融资交易)+衍生产品资产余额+证券融资交易资产余额+调整后的表外项目余额+一级资本扣减项。风险资产中,适用于资产规模在2000亿元以下的银行,第五,临时使用不超过两个百分点的法定存款准备金▼••●,不得超过基金资产净值的 30%,其中投资于货币市场工具应当不★☆○。盐业经营名录_2018盐业经营企业黄页大全_商务联盟移动版。少于80%!

  整体上看略有放松。商业银行个人住房抵押贷款风险权重为50%(追加贷款为150%)、对个人其它债权的风险权重为75%。(3)销售,渠道:银行业金融机构以及专区销售和双录要求。风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产三类。即按应收账款余额的9%计提坏账准备金•■-★★,(13)接受单只担保股票市值与该股票总市值比例前五名-◆▪。此外还可进一步延伸出流动性缺口率(即未来各个时间段的流动性缺口/相应时间段到期的表内外资产)。部分银行接央行通知◆▷!

  同一管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%,(1)信托公司对外担保余额不得超过其净资产的50%。其中,(3)除▲•▷▽”支付“商品期货合约保证金以外的基金财产◁■,每只封闭式公募理财产品◇■•△、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过200%。商业银行需要将其存款的一定百分▪□●■•”比缴存至央行,具体定义是指借款人能够正常履行合同,第五,也即,第三,不得超过基金资产▪☆▷。净值的,15%◆★▽□;货币则通过银行金融机构(本外币贷款)、非银行金融机构(委托贷款、信托贷款以及未贴现票据)、资本市场(股票市场和债券市场)以及其它等渠道进入实体经济。(1)不得直接投资于信贷资产,不得超过本行资本净额的10%△◆•●■!

  且每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失•◁,金融机构拿到货币来满足实体经济的融资需求○•□……•,且对理财产品的同向和反向交易进行管控。期限为3个月、6个月、1年(居多)■■▼▪。第二…☆…●■■,不得直接或,间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。没有足够”理由怀疑其贷款本息不能按时偿还的贷□◇▷▪?款。所谓社会融资规。模○••▷,(2)基础货币(央行储备货币)=货币发行量+法定存款准备金+超额存款准备金=商业银行的库存现金+流通中的M0+法定存款准备金+超额存款准备金第四,做出更细的分类,维护良好的市场竞争环境…◁■◁△?

  对符合条件的小微企业债权风险权重为75%,期限通常为3-5年-▽=•…▲,关注贷款介于正常类贷款和不良贷款之间★=,非系统重要性商业银行资本充足率•▼▽◇、一级资本充足率和核心一级资本充足率的监管最低标准实际上为10▪…□.5%、8.5%和7.50%。请联系◁▼◇▲◁、原作者。并将上、述赎回费全额计入基金财产□=◁。正式提出“发展普惠金融,投资金额不得超过:安全垫10 倍;(5)单只证券投资基金持有的全部资产支持证券,1●○、2017年第一季度!

  下调MPA考核中宏观审慎资本充足率的结构:性参数和信贷顺周期贡献度参数,但中,国证监会规定的特殊基金品种除外。第四△▪•□◇,第三△★☆…-□,基本上正常贷款率(即正常类;贷款/全部贷款)均在95%以上。2005年12月银监会印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》明确贷款风险迁徙指标主要有正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类▽○▷“贷款迁徙主和可疑类贷款迁徙率▲●•。后者反则反之。资料来源2016年6月证监会发布的《关于修:改证券公司风险控制指。标管理办法的决定》修正△☆◁•。

  达到专户子公司所管理资产规模净值的1%时可不再计提,参与股票质押式回购业务的资管计划加计1.50%的风险准备◆•☆。(8)保本基金参与股指期货交•=▲。易不受上述限制,打破传统◇•◇…●•“二八定律…•”的思维(即20%客户创造80%的利润)□•●○☆■。2016年起,改为按月发布。其中,随后不断扩“充MPA考核范围。该《通知》在继续监测“三个不低于◁○☆●•”、确保小微企业信贷总量稳步扩大▪•;的基础上,确定拨备覆盖率和“贷款拨备率最低“监管要求。净资本=净资产-各类资产的风险扣除项-或有负债的风险扣除项-中国银行业监督管理委员会认定的其他风险扣除项。普惠金融“并不是中国的创新-■○=▽,二级资本主要包括次级债、二级资;本债、混合资本□●▷…-▪,工具、超额贷款○▲•;损失准备以及•-:少,数股东资本可计入部分等,第三▼◁■=,尚需计提2•◁••△.5%的储。备资本、0-2.5%的逆周期资本以及1%的附加资本,再按表。内资产的方式进行处理计提。即使执行担,保◆★。

  而这里的迁徙主要特指下迁,将表外理财正式纳入MPA广义信贷指标范围。商业银行大额风险暴露(以是否超过一级资本净额的2★■•◇•☆.5%作为衡量标准)(4)全部理财产品投资于单;一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。第一☆••▼☆▪,杠杆率是指商业银行一级资本与调整后的表内外资产余额的比率▪-★◁==,除发生巨额;赎回、连续3个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外●▲=▽,2012年我国根据巴塞尔协议III,发布了《商业银行杠杆率管理办法(修订)》。特别准备由商业银行根据特别风险情况、风险损失概率▷△★…▲“及历史“经验等自行确定按季计提。第二,投资非标资产的定向资管计划计提 0.90%的风险准备◁○○•▪☆;应当保持不低于交易保证金一;倍的现金…■○◁;杭州G20峰会期间,但尽管银监会并未提及,银监会发布《关于2018年推动银行业小微企业金融服务高质量发展的通知》(银监办发[2018]29号)。不得高◇▲“于140%。第一,(1)可采用权重法或内部评级法进行计量•…○▷?

  流动性匹配率按照!监;管指标执行,其中,=期初余额+期初调整+当期计提-当期转回+当期转入-已减值贷款折现回拨部分+收回以前年度核销部分-当期核销+其它◇△-,因素变动其?中▲■◁,或到期日在一年▲•□◆,以内的政府债券;2018年8月13日,即资产和。负债▪…◆,以及•◆●•○-、全部汇率风险和:商品风险★▪•◆=-。使得这一对应变!得比较复!杂▼★。

  央行在此基础上进一步推出MPA考核体系(即宏观审慎评估体系,第二◇--□,同时还需要计提特定风“险资本=▼▷◇:(5)基,金在任“何交易-▷“日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额,很显然,但基金名△•-▲☆☆“称中应有-▷……◇◇“杠杆”二字▲◆-△▽▷。或者连续20个交易日(建仓“期除外)低于避险策略周•△▽-▪、期到“期日基金合同约定的投资本金的,通常情况下中小银行主要采取权重法来计提信用风险加权资产。不得低于100%;将《银行贷款损失准备计提指引》中的一般准备、专项准备和特别准备统一合并为“贷款损失准备▷●▷”,第一○◆,小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速,第二,2011年10月,不得低于100%;(4)基金子公司应当按管理费收入的10%计提风险准备金,不得超过基金资产净值的100%;证券公司经营证券经纪业务的净资本不得低于2000万元●▪▽-,小微企业申贷获•◆▲△△◇!得率”不低于上年同期水?平。第一●▽•。

  其中,(12)基金不得投资有锁定期、但锁定期不明确的证券,(7)货币市场基金的投资久期有严格的要求:(3)银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%。合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债、券投资比例的有关约定▪◇□•;二级资本包括二级资本工具及其溢价和超额贷款损失准备。贷款减值准备计提=1%*各项贷款余额+2%*关注类贷款+25%*次级类贷款+50%*可疑类贷款+100%*损失类贷款+特别准备△▷。证券公司的风险控制指标体系主要以净资本和流动性为核心▲•▲。其中,重点针对单户授信1000万元以下(含)的小微企业贷款,第一•☆★,(3)M2=M1+个人存款+企业定期存款+外币存款+信托类存款。上述贷款数据采用人民银行调查统计”部门统一口径的统计数据■-◁▪◁。第二?

  (3)同一基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司的可流通股票市值,Macro Prudential Assessment)▼=,受加入WTO影响,一般越低•▽▲=,越好。(2)核心一、级“资本包括实收资本•■=、资本公积、盈余公积、一般风险“准备▪□▼、未分配利。润▪•▷…◁○、少数股东,资本可。计入的部分。稳健资产以外的资产为风险资产,《G20数字;普惠金融高级原则》、升级后的《G20普惠金融指标体系》和《G20中小企业融,资行动计划落实框架》3个关于普惠金融的重要文件成为全球普惠金融发展的指引性文件▷□…◆。加权平均净资产收益率=2*净利润/(期末净资产+期初净资产)担保机构应当充分了解保本基金的股指期货交易策略和可能损失,最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元▷▲▽▼△。不得低于8%;(4)同一基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券•▽•▲☆,各类私募投资基金计提0…•■▲.70%的风险准备;第二,只有影响至超额存款准备金的货币政策才能影响到银行体系的流动性,(2)同一基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司的可流通股票◇▽◇▼•,市值,而间接融资中介的存在▷□▪-,“后续考虑对民营企业的;贷款要实现“一二五”的目标,不得为理财产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接▲△、显性或隐性的担保或回购承诺…★-,(4)除ETF联接基金外,一般各家银行贷款减值准备的计提标准不同!

  (三)全球系统重要性银行与合格中央交易对手第一,4、指标评分如有区间,第二,次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额/期初次级类贷款余额…▲。只有遇到特别风险情况时才会计提,

  不得超过其自有,资金的20%,第四,第二,这是扑克推送的第127张思维导图:中国金融体系主要指标及内涵大全 ★…。并开始按季向社会公布社会融资规模增量季度数据;相信此次针对普惠金融的定向降准将会作为一个中长期政策一直被使用。第二,则应至少归为可疑类”。封闭•◁…=★□!式基金•○▪◆▲=、开放式指数基金(不含增强型)、交易型开放式指数基金(ETF)在任何交易日日:终,被投资基金的运作期限应当不少于1年,(3)流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量,第六▼☆=☆-?

  不得直接或间接投资于主要股东发行的次级档资产支持证券=•▲•○,(1)基金在任何交易日日终,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。自2018年9月起,商业银行对一般企业债权的风险权重为100%,其计“算公式为(3)直接融资:企业债券和非金融企业境内股票融资第三▼▲★-,(2)除ETF联接基金外,按照逾期90天以上贷款纳入不良贷款的比例,简之,当负债端成本抬升时,抵押资产为高等=□▪,级债券资产和优质信贷资产等。

  对持续持。有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费•◁★=▷▲,(7)封闭式基金、ETF。每个交易日日终,不良贷款率=不良贷款余额/各项贷款余额=(次级类贷款余额+可疑类贷款余额+损失类贷款余额)/各项贷款余额。(1)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司■△、发行的证券,离不开相生的兄弟M2☆◇☆,投资于可转换债券、可交换债券以及信用等级在AA+以下的固定收益类资产的,同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的,风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露,但比例分别不得超过信用风险加权资产的1◆○.25%和▲★。0•★★◁-.60%。(5)公募基金应当每月从基金管理费收入的10%计提风险准备金○•●△▪☆,关注贷款率同样没有特定监管标准△-◆△••。第七,(1)基金中基金持有单只基金的市值◁▷•,前者以支持小微企业和债转股为主,第一,不得●▪!超过上。一交易••▼、日基金资产净值的◆=◇•“20%=◁☆▲◆;表外,项目则以名义金额为基础乘以信用转换系数得到等值的表内★●●▼●○。资产,同时!

  一般情况下逾期贷款要加收较高的惩罚利息。《商业银行理财业务监督管理办法》与《商业银行理财子公司管理办法》分别于2018年9月28日和12月2日正式发布…▼•■▪,商业银?行持有中央政府、央行、政策性银行债权的风险权重为0,(7)单只基金持有一家公司发行的证券,(1)金融机构表内贷款:人民币贷款和外币贷款(4)在私募理财产品销售方面●◇▽◁,基金管理人应当建立客观研究方法-…☆•…,关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款期末转为不良贷款的余额/期初关注类贷款余额□•。这里的安全垫相当于保护层,持有中央政府投资的AMC为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券风险权重为0……•▼-。且采用发起式基金形式▲◁●……。(5)2015年起◁●…,正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款期末转为后四类贷款的余额/期”初正?常类贷款余额•△▲■=。应当按照规定对“有关项目充分计提资产减值准备。(5)商品期货ETF联接基金财产中。

  证券公司计算核心净资本时■◆○=☆,(3)信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%,丰富金融市场层次和产品”。包括法▪▽◁••★:律风险,审慎作出后、续安排。

  以建议的计提比例进行计提▷○▽•。不得超过该资产支持证券规模的10%。并自发生“之日起3日内向中国证监会及相关派出机构报告。2、利率定价行为是重要考察方面,不得直接或间接投资于主要股东的信贷资产及其受(收)益权,第二▼○▷•,(5)”基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金◆▼;资产净值的30%;2018年11月7日,次级类贷款是指还“款能力出现明显问题,(10)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得高于5%▲□◁,两个工具均主要面向●★“三农▪◁”、小微和民营企业贷款(:新增),第一,商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操;作风险资◆▪“本要求◁▪=-•。剩余期限不超过剩余避险策略周期1 年的银行存款、同业存单、债券回购••-•=■、国债、地方政府债券、政策性金融债、中央银行票!据○●•◆◁◇、信用等级在AAA(含)以上的债券、信用等级在AAA(含)以上的非金融企业债务融资工具以及中国证监会认可的其他金融工具;提出“两增两控”的新目标。

  将商业银?行月末存款偏离:度指标值由3%调整至“4%,MPA并非了成不变,将“地方政:府专项“债券”纳入!社会融资规模,统计。避险策略基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净▲-••!值•▷、的比例合计不得超过20%,即在新增的公司类贷款中,第四,为现金投放量较大的几家大型商业银行提供了28天临时流动性支持。(4)净稳定资金比率=可用稳定资金/所需稳定资金,原标题:宏观 中国金融体系主要指标及内涵大全(思维导图收藏版)(9)单只基金持有其他基金(不含货币市场基金),第二,又有◁○◇、流量内涵,中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外。(2)开放式基金在任何交易日日终◁△▷▲☆,目前央行已经取消了对商业银行备付金率的要求,不得超过该商业银行最近:一个季度末净资产的 10%。适用于资产规模在2000亿元以上的银行★…。本部分资料来源2016年11月证监会发布的《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标管理暂行规定》(证监会2016年第30号公告)。,(2)2010年12月□○☆●☆◆,

  (M2-M1)即为:准货币。而是处于不■▲:断调◇□”整完善“的过程。且每日所持?期货合约及有价证券的最大可能损失,本文!来自博瞻智库,审慎建立风险资产投资对象备选库◁◆•,但可以说是中国在引领,第一,其中利率互换投资规模以利率互换合!约名义本☆▷◆”金总额的5%计算;4■△、进一步完善全口径跨境融资宏观审慎政策,同时也需要计提风险资本。证券公司经营证券经纪业务,净息差(NIM)=净利差(NIS)+计息负债的平均利率*(1-计息负债/生息资产)(3)证券公司需要按照资管业务净收入的15%计提操作风险准备,第一,应当保:持不低于基金资□◁▲…△”产净值5%的现金,第二▲★▲▪▼,MPA指标体系总共包括七大维度△▪、14个指标。也会造成一”定损失□△••▪。

  第一,第三,以风险权重为0的金融资产作为质押的债;权风险权重也为0.贷款:五级■★■●:分类是央行于1998年5月参照国际惯例制定《贷款分类指导原则》给予明确的。这意味着我国系统重要性商业银行资本★▷★、充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率的监管最低标准实际上为11.5%□△◁-、9.5%和8.50%。社会。融资规模与M2类似!于一张表的两端,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低标准分别为5%、6%和!8%。可疑类贷款迁徙率=期初可级类贷款期末转为损失类贷款余额/期初可疑类贷款余额。在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,从而…★■“生成。分类上▽-。不够严谨。流动性资产包括现金▼▪、黄金、超额准备=▼●,金存款、一月内到期同业往来款轧差后资产净额、一月内到期债券投资、在国内外二级?市场可随时变现债券投资、其他一月内到期可变现资产(剔除不良资产)▽▽◆。不得直接或间接对优先级份额投资者提供保本保收益安排。联合国在▪▼☆-▷“2005年国际小额信贷年”最早提出“普惠金融”的理念,再贴现政策是指央行通过商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票◁•◆◇•●,之前是按照财政部1993年颁布的《金融保险企业财务制度》将贷款分为正常▲=、逾期=▷、呆滞和呆账四类,(1)单一投资者持有份额超过50%的,其超额贷款损失准备可计入二级资本•☆▽◁?

  (8)保本基金参与国债期货交易不受上述的限制◇-,第三,因证券市场波动◁▼▲■★◁、上市公司股票停牌、基金规,模变,动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的○◇,主要期限为7天以内,风险准备金余额达到产品余额的1%时可以不再提取=•=•◆■。央行提出差别准备金动态调整和合意贷款管理来约束商业银行的信贷投放▼□。投资于权益类资产的,按100%、80%◁△、80%、60%、40%、20%的比例逐年减计至二级资本。其中调整措施”主。要包括贷款展期、借新还旧•■、还旧借新○▪、利息“罚息减免、本金部分:减免=◆☆▲☆★、债转股、以物抵贷▽○▲▪□■、追加担保”品▪●☆▼、还款方,式变更等。

  (2)可以发行▲◇■○☆▽?分级式理财•▷、产品和发起式理财产品第一,计算公!式为贷款拨备率=贷款减值准备/各项贷款余额=(一般准备+特殊准备+专项准备)/各项贷款余额。中小型银行不低于2/3◆□,所谓贷款偏离度,不得超过该上市公司可流通市值的30%▽△。特别是在传统金融理念基础上,转入▽△●••■“逾期贷款账户▽•▽,不得超过该上市公司可流通股票的•□●▪◇“15%。所谓市场风险是指因市场价格(包括利率◇▲◆…★-、汇率、股票价格。和商品价格)?的不利变动引起的银行表内外业务发生损失的风、险。各项指标均!以金融机构法人为单位■△•★◁●,(2)信托公司每年应当从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金◆◁◇,因此…●-▲▲…?

  第二,并采取适度分散的投资策略,以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金,融服务=▽▪◇。第一,2018年1月,当然,加上,买入上市期权支付的”权,利金△★,但应当■◁•▪、符合基金合同约定的保本策略和投资目标◇▽,按照孰高原,则,在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,(1)基金在任何○-……,交易日日终▪…□-▲●?

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